modellportfólió

A kockázatmegosztás céljából többféle eszközosztályból állítottuk össze portfólióinkat: kötvényekből (hazai és globális), részvényekből (fejlett és fejlődő piaci) és alternatív eszközökből (ingatlanpiaci befektetések és árupiaci eszközök: arany). A két modellportfólió kialakítása, stratégiai allokációja során törekedtünk a hosszú távon optimálisnak mondható arányokra a különböző kockázatú befektetési formák között.

modellportfólióink

tudatos befektetés szakértői döntésekkel

A modellportfólióink célja, hogy segítséget nyújtsanak a hosszú távú befektetési döntéseidben. Az UNION szakértői a piaci környezet és a gazdasági folyamatok alakulását folyamatosan figyelemmel kísérve alakítják a portfóliók eszközösszetételét. A modellportfóliók kétféle kockázati szintet (körültekintő és lendületes) kínálnak, forint, euró és amerikai dollár alapú változatban.

#1 körültekintő portfólió

A mérsékeltebb kockázatot vállaló befektetők számára kialakított portfólió, amelyben a stabilabb, alacsonyabb kockázatú eszközök nagyobb szerepet kapnak.

#2 lendületes portfólió

Azoknak, akik magasabb kockázatot is vállalnak a nagyobb növekedési lehetőségért, és hosszabb távon gondolkodnak. A portfólióban nagyobb súlyt kapnak a magasabb növekedési és hozampotenciállal rendelkező befektetések, amelyek értéke ugyanakkor rövid távon jelentősebben is változhat.

Az alábbi ábrák bemutatják a forint, euró és amerikai dollár alapú modellportfóliók esetében az aktuális hónapra vonatkozó modellportfóliók összetételét, a grafikonok segítségével nyomon követhető a körültekintő és a lendületes modellportfóliók teljesítményének alakulása az egyes devizákban, valamint bemutatjuk az 1, 3 és 6 hónapos, valamint 1 éves és hosszabb időtávokra vonatkozó teljesítményt is.

A forint alapú modellportfóliók termékeink széles körében - VIENNA You, VIENNA Time, VIENNA Plan és VIENNA Age, VIENNA Go, valamint Union Go! HUF termékek esetében - érhetők el.

Forintos modellportfóliók összetétel grafikon

Forintos modellportfóliók hozama grafikon

Az adatok az adott modellportfólió múltbeli teljesítményét mutatják. A múltbeli teljesítmény nem jelent garanciát a jövőbeni eredményekre.

Az euró alapú modellportfóliók kizárólag a VIENNA Age és VIENNA Plan termékekhez érhetők el.

Eurós modellportfóliók összetétel grafikon

Az adatok az adott modellportfólió múltbeli teljesítményét mutatják. A múltbeli teljesítmény nem jelent garanciát a jövőbeni eredményekre.

Az amerikai dollár alapú modellportfóliók kizárólag a VIENNA Age és VIENNA Plan termékekhez érhetők el.

Amerikai dolláros modellportfóliók összetétel grafikon

Amerikai dolláros modellportfóliók hozama grafikon

Visszatekintő amerikai dolláros hozamok táblázat

Az adatok az adott modellportfólió múltbeli teljesítményét mutatják. A múltbeli teljesítmény nem jelent garanciát a jövőbeni eredményekre.

fontos

A modellportfóliók bemutatása tájékoztató jellegű, és nem minősül egyedi befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. A befektetések értéke emelkedhet és csökkenhet, és a befektető a befektetett tőke egy részét vagy egészét is elveszítheti.
A modellportfóliók aktuális összetétele és teljesítményadatai havonta frissülnek.

Az aktuális portfólió összetételt, azaz a taktikai allokációt minden hónapban hírlevelünkben is közzétesszük. Taktikai allokációnak hívjuk azokat a módosításokat, amelyeket az aktuális piaci trendek és események figyelembevételével, befektetési szakembereink javasolnak havi szinten az eredeti stratégiai allokációhoz képest.