modellportfólió

A kockázatmegosztás céljából többféle eszközosztályból állítottuk össze portfólióinkat: kötvényekből (hazai és globális), részvényekből (fejlett és fejlődő piaci) és alternatív eszközökből (ingatlanpiaci befektetések és árupiaci eszközök: arany). A két modellportfólió kialakítása, stratégiai allokációja során törekedtünk a hosszú távon optimálisnak mondható arányokra a különböző kockázatú befektetési formák között.

modellportfólióink

tudatos befektetés szakértői döntésekkel

A modellportfólióink célja, hogy segítséget nyújtsanak a hosszú távú befektetési döntéseidben. Az UNION szakértői a piaci környezet és a gazdasági folyamatok alakulását folyamatosan figyelemmel kísérve alakítják a portfóliók eszközösszetételét. A modellportfóliók kétféle kockázati szintet (körültekintő és lendületes) kínálnak, forint, euró és amerikai dollár alapú változatban.

#1 körültekintő portfólió

A mérsékeltebb kockázatot vállaló befektetők számára kialakított portfólió, amelyben a stabilabb, alacsonyabb kockázatú eszközök nagyobb szerepet kapnak.

#2 lendületes portfólió

Azoknak, akik magasabb kockázatot is vállalnak a nagyobb növekedési lehetőségért, és hosszabb távon gondolkodnak. A portfólióban nagyobb súlyt kapnak a magasabb növekedési és hozampotenciállal rendelkező befektetések, amelyek értéke ugyanakkor rövid távon jelentősebben is változhat.

Az alábbi ábrák bemutatják a forint, euró és amerikai dollár alapú modellportfóliók esetében az aktuális hónapra vonatkozó modellportfóliók összetételét, a grafikonok segítségével nyomon követhető a körültekintő és a lendületes modellportfóliók teljesítményének alakulása az egyes devizákban, valamint bemutatjuk az 1, 3 és 6 hónapos, valamint 1 éves és hosszabb időtávokra vonatkozó teljesítményt is.

A forint alapú modellportfóliók termékeink széles körében - VIENNA You, VIENNA Time, VIENNA Plan és VIENNA Age, VIENNA Go, valamint Union Go! HUF termékek esetében - érhetők el.

Az adatok az adott modellportfólió múltbeli teljesítményét mutatják. A múltbeli teljesítmény nem jelent garanciát a jövőbeni eredményekre.

Az euró alapú modellportfóliók kizárólag a VIENNA Age és VIENNA Plan termékekhez érhetők el.

Az adatok az adott modellportfólió múltbeli teljesítményét mutatják. A múltbeli teljesítmény nem jelent garanciát a jövőbeni eredményekre.

Az amerikai dollár alapú modellportfóliók kizárólag a VIENNA Age és VIENNA Plan termékekhez érhetők el.

Az adatok az adott modellportfólió múltbeli teljesítményét mutatják. A múltbeli teljesítmény nem jelent garanciát a jövőbeni eredményekre.

fontos

A modellportfóliók bemutatása tájékoztató jellegű, és nem minősül egyedi befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. A befektetések értéke emelkedhet és csökkenhet, és a befektető a befektetett tőke egy részét vagy egészét is elveszítheti.
A modellportfóliók aktuális összetétele és teljesítményadatai havonta frissülnek.

Az aktuális portfólió összetételt, azaz a taktikai allokációt minden hónapban hírlevelünkben is közzétesszük. Taktikai allokációnak hívjuk azokat a módosításokat, amelyeket az aktuális piaci trendek és események figyelembevételével, befektetési szakembereink javasolnak havi szinten az eredeti stratégiai allokációhoz képest.