Nyugdíj és adójóváírás kisokos

Nyugdíjbiztosítás, adójóváírás: ezen az oldalon érthetően leírunk neked mindent, amit a fenti témák kapcsán tudni kell és érdemes!

Mit jelent az, hogy a nyugdíjbiztosítás után évi adójóváírás jár?

Ha van nyugdíjbiztosításod, akkor a nyugdíjcélú befizetéseid után évente 20%, de maximum 130 000 forint adójóváírást vehetsz igénybe.
Valójában ezzel támogatja az állam, hogy az állami nyugdíj mellett kezdjünk el félretenni a nyugdíjas évekre.
Ha több nyugdíjbiztosításod van, akkor az adójóváírás alapja is és összege is összeadandó. Egyéb megtakarítások alapján az összesen igénybe vehető adójóváírás maximális összege 280 000 forint.

Miért érdemes nyugdíjbiztosításra eseti díjat befizetni?

Adójóváírásra az adott évi rendszeres és nyugdíjcélú eseti befizetéseid alapján lehetsz jogosult. Amennyiben éves befizetéseid alapján nem éred el az igénybe vehető maximális adójóváírás összegét, úgy az év végéig lehetőséged van eseti befizetésekkel növelni az adójóváírás alapját.

2023. évben adójóváírásra jogosító befizetéseid beérkezésének határideje: 2023. december 21.

Így minden befizetés még 2023-ban könyvelésre kerül és te pedig igénybe veheted a jóváírást.

Hogyan tudok eseti díjat befizetni?

1. bankkártyával

A legegyszerűbben online, bankkártyával fizethetsz be eseti díjat.

2. átutalással

Ha utalni szeretnéd, használd a nyugdíjcélú eseti díj befizetésére dedikált számlaszámot, így nem kell külön nyilatkozatot tenned az eseti díjbefizetés befektetéséről.

Számlaszám: 11600006-00000000-37862477 (Erste Bank)

A közleménybe mindenképp írd be a szerződésszámot és azt, hogy „NYUGDÍJCÉLÚ ESETI BEFIZETÉS”.
A fenti számlaszám nem azonos a megszokott díjfizetésre használt számlaszámmal, nyugdíjcélú eseti befizetést csak erre a számlaszámra utalj!

Milyen nyugdíjbiztosítások vannak?

A nyugdíjbiztosítás egy kifejezetten nyugdíjcélra kötött életbiztosítás, amely a megtakarítási összegen felül további biztosítási elemeket tartalmaz. A befizetett összeget a biztosító különböző módon befekteti.
A rendszeres díjfizetésű biztosítás esetén az esedékes biztosítási díjat havonta, negyedévente, félévente vagy évente lehet befizetni. A legtöbb biztosításnál eseti befizetésekre is lehetőség van.

A befizetést nyugdíjbiztosításodon a nyugdíjcélú megtakarítás adójóváírási követelményeinek és a szerződési feltételek figyelembe vételével fektetjük be.

UNION – Nyugdíj Program, UNION – Nyugdíj Program II., Pezsgő, Pezsgő Plusz vagy Pezsgő Active nyugdíjbiztosítások esetében a 2023. október 1. és december 21. között beérkezett nyugdíjcélú eseti befizetéseket a szerződési feltételekben foglaltaktól eltérően UNION Pénzpiaci forint eszközalapba fektetjük.
Amennyiben más eszközalap felosztást adnál meg, úgy arról az ITT letölthető nyomtatványon nyilatkozhatsz. A kitöltött és aláírt nyomtatvány szkennelt vagy lefényképezett példányát küldd el az ugyfelszolgalat@union.hu címre vagy töltsd fel online felületünkön a befizetéssel egy időben!

Még nincs nyugdíjbiztosításom. Mit érdemes csinálnom?

Köss most Vienna Time nyugdíjbiztosítást: 3 x 120% bónusz vár!
Ha 2023. október 1. és december 31. között kötsz Vienna Time nyugdíjbiztosítást, a 10., a 15. és a 20. év után a tartamon belüli legkisebb éves díjad 100%-án felül további 20%-ot is visszaadunk Neked bónuszként!

A nyugdíjbiztosítással kapcsolatos részletes szabályokat itt találod